Đa dạng hóa đầu tư là gì? Đa dạng hóa đầu tư là chiến lược đầu tư vốn vào nhiều chứng khoán hoặc cổ phiếu có tỷ lệ khác nhau nhằm giảm thiểu rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận. Theo dõi bài viết của hocchoitrading.com dưới đây để tìm hiểu thêm về các chiến lược và mẹo nhằm đa dạng hóa đầu tư của bạn.
Đa Dạng Hóa Đầu Tư Là Gì?
Bạn đã bao giờ nghe câu nói “không bỏ tất cả trứng vào một giỏ” chưa? – Về cơ bản, đây là nguyên tắc đằng sau việc đa dạng hóa đầu tư. Một danh mục đầu tư đa dạng dường như kết hợp nhiều khoản đầu tư vào một danh mục đầu tư. Thay vì đầu tư tất cả số tiền của bạn vào một công ty, một ngành hoặc một loại tài sản, việc tạo ra một danh mục đầu tư đa dạng được cho là một cách để giảm thiểu rủi ro. Rủi ro tổng thể là thận trọng hơn nhiều.
Tầm Quan Trọng Của Đa Dạng Hóa Đầu Tư
Khi lựa chọn đầu tư vào nhiều lĩnh vực, bạn sẽ sử dụng tốt chiến lược “không bỏ tất cả trứng vào một giỏ”, bởi vì nếu bạn bỏ tất cả trứng vào một giỏ và nó sẽ đổ, bạn sẽ không còn một quả nào. Do đó, đa dạng hóa đầu tư là một kế hoạch dự phòng của nhà đầu tư, vì hiếm khi tất cả các lĩnh vực tăng hoặc giảm cùng một lúc.
Ngoài ra, mỗi ngành, lĩnh vực lại có lãi suất kỳ vọng khác nhau và mức độ rủi ro khác nhau. Và nếu nhà đầu tư phân bổ vốn vào những danh mục có kỳ vọng lợi nhuận cao thì tỷ suất sinh lợi sẽ tối ưu hơn.
Ưu Điểm Và Nhược Điểm Của Đa Dạng Hóa Đầu Tư
Có những ưu điểm và nhược điểm sau khi thực hiện đa dạng hóa đầu tư:
Ưu Điểm
- Đa dạng hóa hoặc hạn chế rủi ro đầu tư
Một đặc điểm khác biệt của danh mục đầu tư đa dạng là lợi nhuận của toàn bộ danh mục đầu tư không phụ thuộc vào từng cổ phiếu. Khi một cổ phiếu trong danh mục giảm giá, nhà đầu tư vẫn có thể tin tưởng vào tiềm năng tăng giá của những cổ phiếu khác.
Đa dạng hóa giữa các loại tài sản khác nhau của danh mục đầu tư cũng rất quan trọng. Ví dụ, trái phiếu và cổ phiếu không phản ứng với các sự kiện bất lợi theo cùng một cách. Tác động của biến động thị trường đối với danh mục đầu tư sẽ được giảm thiểu. Ví dụ, nếu tất cả các cổ phiếu trong danh mục đầu tư giảm giá. Bạn vẫn có thể kiếm được tiền lãi từ trái phiếu tạo ra lợi tức.
Mặc dù không thể loại bỏ hoàn toàn rủi ro đầu tư, nhưng dựa trên nguyên tắc “không bỏ tất cả trứng vào một giỏ”, đa dạng hóa đầu tư có thể làm giảm rủi ro.
- Mang lại sự ổn định cho danh mục đầu tư của nhà đầu tư
Các nhà đầu tư có thể làm cho danh mục đầu tư của họ ổn định hơn bằng cách đầu tư vào nhiều công ty thuộc nhiều ngành khác nhau. Khi mở rộng tiếp xúc với các công ty đa dạng hóa, các ngành ít tương quan, nhà đầu tư sẽ kiểm soát được mức độ biến động của lợi nhuận danh mục đầu tư.
Tất cả các ngành đều không thể tăng hoặc giảm cùng một tốc độ trong cùng một thời điểm. Do đó, đa dạng hóa đảm bảo rằng danh mục đầu tư của nhà đầu tư hoạt động ổn định hơn.
Nhược Điểm
- Lợi nhuận nhỏ
Trên thực tế, các nhà đầu tư có thể kiếm được lợi nhuận cao bằng cách đầu tư tất cả tiền của họ vào một chứng khoán. Đặc biệt là khi họ nghĩ rằng tiềm năng phát triển của họ là rất lớn. Tuy nhiên, những trường hợp như vậy không nhiều. Trong khi đó, chiến lược đa dạng hóa có nghĩa là từ bỏ các giao dịch lớn nhưng an toàn. Các nhà đầu tư sẽ chỉ chấp nhận mức lợi nhuận khiêm tốn.
- Kỹ năng quản lý danh mục đầu tư cần có từ nhà đầu tư
Số lượng chứng khoán càng lớn thì nhà đầu tư càng có nhiều thời gian theo dõi và quản lý. Đa dạng hóa đầu tư tương đối phức tạp vì mỗi sản phẩm đầu tư có đặc điểm và xu hướng phát triển khác nhau. Do đó, phương pháp này không phù hợp với các nhà đầu tư thị trường chứng khoán trẻ tuổi và thiếu kinh nghiệm.
- Hiệu ứng lợi nhuận
Các sản phẩm đầu tư có thể có các mức giá khác nhau, vì vậy giao dịch nhiều sản phẩm có thể ảnh hưởng đến lợi tức của bạn. Nhà đầu tư sẽ phải trả thêm phí giao dịch và phí môi giới.
Quy Tắc Đa Dạng Hoá Đầu Tư Phù Hợp
Đánh Giá Tình Hình Tài Chính Cá Nhân Của Bạn
Nhà đầu tư cần xác định tình hình tài chính của bản thân để phân bổ các loại hình đầu tư phù hợp và đúng đắn. Các yếu tố chính là: Mức thu nhập của bạn, số tiền đầu tư. Ví dụ mỗi tháng bạn có thể chi tiêu từ 5 đến 10 triệu đồng thì trong rổ đầu tư của mình không nên có quá nhiều sản phẩm đầu tư, kẻo chia quá nhiều mà không đạt được lợi nhuận như mong đợi.
Ngoài ra, bạn cũng cần chú ý đến tình hình hiện tại của mình và tìm ra những phương án phù hợp với tầm hiểu biết và chiến lược của mình. Lĩnh vực tài chính cá nhân bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố, bao gồm cả tuổi tác. Việc khẩu vị rủi ro của một người thay đổi theo độ tuổi là điều tự nhiên, dẫn đến việc đầu tư vào danh mục đầu tư phù hợp với chuyên môn của họ.
Điều quan trọng cần nhớ là cách nhìn của một người ở tuổi 18 sẽ khác rất nhiều so với người 40 tuổi. Tương tự như vậy, kinh nghiệm đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của họ cũng sẽ khác nhau.
Không chắc chắn về khả năng của bạn cho rủi ro? Cân nhắc tận dụng tính năng của ứng dụng đầu tư thông minh để đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Khi bạn đã xác định khả năng chấp nhận rủi ro của mình, bạn có thể vạch ra kế hoạch đầu tư của mình một cách dễ dàng hơn.
Đầu Tư Vào Đúng Loại Tài Sản
Những người tìm kiếm cơ hội đầu tư có nhiều lựa chọn để đa dạng hóa đầu tư của họ. Phân bổ vốn có thể dưới hình thức đầu tư vào các xu hướng phát triển bền vững hiện nay, chẳng hạn như bất động sản, cổ phiếu, trái phiếu và các thị trường triển vọng khác.
Việc lựa chọn một khoản đầu tư dẫn đến một sự lựa chọn không khoan nhượng: các khoản đầu tư rủi ro cao mang lại lợi nhuận nhanh chóng hoặc các khoản đầu tư chậm sẽ thu được lợi nhuận dần dần. Các nhà đầu tư quan tâm đến việc đảm bảo lợi nhuận đáng kể trong khuôn khổ đầu tư an toàn và đảm bảo, trước tiên họ phải tự tìm hiểu về nền kinh tế thị trường, đánh giá ưu và nhược điểm của các kênh đầu tư khác nhau và cân nhắc cẩn thận loại tài sản ưa thích trước khi cam kết với bất kỳ lựa chọn cụ thể nào.
Tốt nhất là tiết chế kỳ vọng của bạn và không chú ý đến thông tin chưa được xác minh. Thay vào đó, thật khôn ngoan khi làm theo suy nghĩ phổ biến và bỏ tiền của bạn vào những lĩnh vực vẫn còn một số điều không chắc chắn hoặc thiếu cơ sở xác nhận, miễn là số vốn đầu tư vượt quá số tiền trong ngân sách và khả năng của bạn.
Xem Xét Và Đánh Giá Sự Phân Bổ Trong Các Lĩnh Vực Đầu Tư
Để đánh giá việc phân bổ tài sản của bạn hoặc tổng số vốn hiện có, hãy bắt đầu bằng cách phân loại các khoản đầu tư của bạn theo định lượng. Từ đó, phân tích xem mỗi khoản đầu tư thể hiện bao nhiêu phần trăm trong tổng giá trị vốn của bạn.
Nếu bạn đang cân nhắc đầu tư vào cổ phiếu, điều cần thiết là đa dạng hóa đầu tư của bạn trên nhiều loại chứng khoán khác nhau để giảm thiểu rủi ro. Hãy nhớ rằng việc mua quá nhiều một loại bảo mật trong khi bỏ qua những loại bảo mật khác là không nên.
Duy Trì Trạng Thái Cân Bằng Chiến Lược
Để điều chỉnh hợp lý danh mục đầu tư của bạn, điều cần thiết là phải tính đến tác động đa dạng đối với các lĩnh vực khác nhau, bao gồm thuế, biến động thị trường và quyết định tăng hoặc giảm vốn đầu tư của bạn. Theo thời gian, việc thực hiện đúng chiến lược là rất quan trọng.
Nhà đầu tư có thể tận dụng biện pháp này để thu hẹp khoảng trống rủi ro trong các kênh đầu tư của mình. Khi khủng hoảng giảm bớt, họ có thể quay lại đầu tư bằng cách phân bổ tài sản trên các con đường khác.
Tìm kiếm lời khuyên từ các chuyên gia trong ngành có thể chứng minh là vô giá trong việc xây dựng một chiến lược đầu tư đúng đắn. Những hiểu biết sâu sắc của họ có thể giúp tăng khả năng sinh lời và giảm thiểu rủi ro có thể gây bất lợi cho danh mục đầu tư của bạn.
Lưu Ý Khi Đa Dạng Hóa Đầu Tư
- Để điều chỉnh danh mục đầu tư phù hợp với khả năng tài chính của một người, các nhà đầu tư nên đa dạng hóa cho phù hợp. Những người có quỹ hạn chế có thể chọn tập trung vào một số chứng khoán được chọn để thúc đẩy tính linh hoạt vốn lớn hơn.
- Rủi ro không bao giờ có thể được loại bỏ hoàn toàn khi đa dạng hóa đầu tư, bất kể mức độ đa dạng hóa. Nhà đầu tư có thể giảm thiểu rủi ro liên quan với chứng khoán nhưng vẫn còn rủi ro thị trường. Rủi ro này có thể ảnh hưởng đến hầu hết các chứng khoán và không có mức độ đa dạng nào có thể ngăn cản rủi ro đó.
- Nhiều nhà đầu tư có quan niệm sai lầm rằng rủi ro tỷ lệ nghịch với số lượng cổ phiếu được thêm vào danh mục, trong khi thực tế điều đó không đúng. Rõ ràng các nhà đầu tư chỉ có thể giảm rủi ro đến mức mà sự đa dạng hóa đầu tư không có lợi.
Xem thêm : Cổ đông là gì, cổ phần là gì , cổ tức là gì.
Kết Luận
Đa dạng hóa đầu tư nhằm mục đích để giảm lợi nhuận tiềm năng của một nhà đầu tư , nhưng nó cũng giúp hạn chế sự biến động và quan trọng hơn là rủi ro thua lỗ. Hocchoitrading.com hy vọng bài viết ở trên đã giúp bạn có được góc nhìn rõ ràng hơn về đa dạng hóa đầu tư.
